Consultoría en Inversiones

La inversión es un medio que te permite acercarte a tus objetivos de la forma más rápida posible.

Ahorrar está perfecto, pero si quieres cambiar tu vida a medio o largo plazo podrás recuperar tu inversión y utilizar ese dinero que ha trabajo por y para ti para conseguir tus sueños.

Quiero empezar

“No todos los productos son para todo el mundo”.

Objetividad y transparencia

Soy asesora financiera independiente tal como indica mi registro en la EFPA España

Estrategia personalizada

Desarrollo una estrategia personalizada según tus objetivos y necesidades.

Esto significa que voy a mirar por tus intereses y me voy a adaptar a tu perfil, necesidades, objetivos y capacidad ofreciéndote un plan de inversión único y personalizado.

A diferencia de entidades bancarias u otros modelos de asesoramiento financiero gratuitos que existen, no estoy regida por cumplir una serie de objetivos de venta mensuales bajo presión. Estos modelos van en contra de mi visión y filosofía: “No todos los productos son para todo el mundo”.

Por encima de todo, me importa tu tranquilidad, satisfacción y la solución ofrecida.

Aquí puedes ver los diferentes feedbacks que he ido recibiendo a lo largo de mi experiencia profesional.

Si te estás preguntando: ¿Por qué debería de invertir?

Se me ocurren muchos motivos por lo que la inversión debería formar parte de tu vida como elemento esencial y necesario. 

La inflación: el enemigo del dinero.

Sí, la inflación es la subida generalizada de los precios. Esto significa que los precios de los bienes y servicios cada año van subiendo de precio. Si tu sueldo no ha aumentado en la misma proporción, claramente te estás empobreciendo. 

Para evitarlo, hay que poner nuestro dinero a trabajar y de esta forma poder disfrutar de la misma calidad de vida ahora que en 10, 15 o 30 años.

La jubilación

¿Cómo te imaginas tu jubilación dorada?

Disfrutar de tu familia, viajar, disfrutar de tus hobbies y mucho tiempo libre para hacer lo que quieras.

El sistema se  podría sostener si hay más trabajadores que jubilados pero la cruda realidad nos indica que cada vez esa relación se está invirtiendo: menos nacimientos, los jóvenes se incorporan al mundo laboral más tarde, hay fuga de talentos…

Es por eso que el gobierno está alargando la edad de jubilación. Aquí te hago una pregunta, qué prefieres, ¿qué tu jubilación dependa del Estado o dependa de ti?

Otros objetivos personales

  • Emprender
  • Viajar
  • Pedir una reducción de jornada para tener más tiempo para ti y los tuyos
  • Seguir tus sueños
  • Dar la vuelta al mundo
  • Tener total libertad de tiempo
  • Poder ofrecer los mejores estudios para tus hijos
icono semilla, favicon de la marca Elizabeth Wakefield

Puede que ahora estés en una de estas situaciones

Tengo ahorros

Y quiero que me ayudes a rentabilizarlos.

Tengo inversiones

pero no me están funcionando como deberían.

¿Cómo funciona el proceso?

Un buen asesoramiento financiero debe buscar siempre la mejor combinación de productos o instrumentos, teniendo en cuenta la rentabilidad, seguridad, liquidez y fiscalidad.

Este servicio incluye un análisis del punto de partida así como la puesta en marcha de un plan financiero totalmente PERSONALIZADO con ACOMPAÑAMIENTO.

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Nos conocemos

Lo primero es comprender tu situación actual, expectativas y objetivos. Te preguntaré qué te gustaría conseguir, en cuánto tiempo, si tienes experiencia en inversiones o no y cuáles son tus expectativas, miedos y preferencias entre otras cosas. Antes de diseñar el plan, primero tenemos que sentar las bases y para ello, necesito conocerte y que me cuentes todo lo que necesites

⇒Tu situación financiera: ¿De cuántos ahorros dispones? ¿Cuál es tu capacidad de ahorro mensual?

⇒Tu situación personal y laboral: ¿Tienes trabajo estable? ¿Cuántos sois en la unidad familiar?

⇒Tu situación deseada: ¿Qué te gustaría conseguir? ¿En cuánto tiempo? ¿Es viable?

⇒Tu situación emocional: ¿Qué te frena? ¿Cuáles son tus miedos? ¿Qué preferencias tienes?

⇒Tu experiencia: ¿Has invertido antes? ¿Qué cartera de inversiones tienes? ¿Cómo está funcionando?

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Diseño del plan de inversión

Habiéndote conocido y con toda la información recibida y anotada empieza mi trabajo de investigación profunda, comparación, cálculos; en definitiva mi “obra de arte” como me gusta llamarlo que queda redactada por escrito y te lo envío para que lo puedas repasar siempre que quieras.

En esta reunión te lo cuento y explico todo con detalle: pros, contras… Todo lo que necesites saber.

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Puesta en acción

Tras haberlo digerido y entendido, te ayudo a poner en marcha el plan establecido.

Tienes mi acompañamiento para que todo salga perfecto. Te lo doy todo masticado para que no tengas que preocuparte de nada.

¿Por qué? Porque cada uno/a nos dedicamos a nuestra área. Si fueras al médico y te dijera que te tienes que operar, probablemente no seas capaz de hacerlo tú solo/a. Lo mismo con un abogado, un arquitecto… Con eso quiero decir que de nada sirve contratar a un profesional si no te ofrece su servicio hasta la misma ejecución. 

¿Qué hago?

  • Selecciono las mejores ideas de inversión entre inversiones financieras (fondos de inversión, acciones, bonos, ETFs, seguros de ahorro…), inversión en metales preciosos e inversión privada de forma independiente.
  • Diseño estrategias coherentes con tus necesidades y objetivos, controlando el riesgo y adaptándome a las oportunidades del mercado
  • Te informo sobre las posibles acontecimientos externos (crisis, eventos geopolíticos etc) que puedan afectar a tu inversión

¿Qué no hago?

  • No gestiono directamente tu dinero, tú vas a tener tu área cliente así como vas a tener todos los contratos a tu nombre.
  • No tengo incentivos comerciales. No coloco productos. Pongo el cliente en el centro adaptándome siempre a sus necesidades y objetivos.
  • No soy gurús ni tengo la bola de cristal (ni nadie la tiene, de hecho). No creo en los pelotazos financieros de la noche a la mañana. Tu futuro merece un enfoque más sólido, por lo que tu estrategia siempre estará basado en opciones sólidas, consistentes, seguras y con un histórico considerable.
  • No te diré de invertir en un solo activo, sino que lo más probable es que diversifiquemos el dinero. Las soluciones financieras son tan diversas como tus sueños. No ponemos todos los huevos en una sola canasta.

Esto es para ti si

  • Si ya tienes un capital ahorrado en una cuenta corriente, ya tienes inversiones pero no sabes qué rentabilidad están dando o incluso te están dando menos de lo que tú crees que te podría dar o quizás te vendieron productos de bancarios, y quieres que analicemos esas inversiones y planifiquemos cómo mejorar su rendimiento año tras año, éste es un servicio para ti.
  • Si crees que hay soluciones fuera de los bancos tradicionales y no confías en que su criterio esté condicionado con sus objetivos comerciales.
  • Si eres una persona comprometida con tu futuro financiero y te lo tomas en serio. 
  • Si eres una persona ahorradora y quieres poner a trabajar tus ahorros.
  • Si eres una persona que toma decisiones y que sabe que para alcanzar resultados exitosos, a veces hay que hacer cosas diferentes por mucho miedo que podamos sentir.

Esto no es para ti si

  • Si buscas soluciones mágicas de duplicar tu dinero “de la noche a la mañana”.
  • Te encuentras endeudado y no dispones de un dinero para imprevistos y por lo tanto, quieres invertir con un préstamo personal o el poco dinero que hayas podido ahorrar.
  • No tienes interés en invertir para crear un futuro mejor 

 

Preguntas frecuentes

Por eso mismo te pregunto tantas cosas en esta primera cita, para poder ver todas las opciones que mejor encajan contigo y adaptarme lo máximo posible. De todas formas, si no te acaban de encajar las opciones escogidas, podemos hacer 2 modificaciones extra con el fin de buscar tu satisfacción.

No. Yo no tengo acceso a tu dinero ni tu área cliente de la plataforma que haya escogido para operar. La persona que tiene acceso a tu dinero sólo eres tú. Yo soy un medio que necesitas para llegar a un fin facilitandote el camino. 

No. La fiscalidad es un mundo muy profundo con cambios constantes y mil puntos a considerar. Sí que te voy a decir cómo afectan las inversiones en tu fiscalidad ya que este punto es MUY importante y afectará a que tengas más o menos rentabilidad. Si lo que te interesa es temas fiscales como la declaración de la renta entre otras cosas, te puedo facilitar contactos de mi plena confianza que te pueden ayudar y están especializados en esta área.

Pues eso dependerá de tus preferencias. Teniendo en cuenta que cuanta más rentabilidad, mayor es el riesgo asociado, necesito saber primero qué riesgo estás dispuesto a asumir para que puedas dormir tranquilo/a por la noche. Como siempre digo: no todo es rentabilidad, la seguridad es importante y tú eres quien mandas.

Bolsa (fondos de inversión, ETFs, seguros de ahorro…), inversión inmobiliaria, metales preciosos. La clave está en la diversificación y que cada vehículo de inversión tenga su función en tu plan de inversión.

“El mejor momento para plantar un árbol era hace 20 años. El segundo mejor momento es ahora”-Proverbio chino. Dicho con otras palabras: Sí, es un buen momento y el empezar ya o en 5 años marcará la diferencia. ¿Por qué estoy tan segura de eso? Porque en la historia han ocurrido muchas desgracias: guerras, ataques terroristas, crisis importantes, un virus mundial que hizo que el mundo se paralice… Seguimos vivos, seguimos adelante y lo más importante, seguimos produciendo y consumiendo. Las noticias económicas suelen ser alarmistas para atraer la atención y parece que todo lo que ocurra vaya a ser “el fin del mundo” pero como comentaba, aunque hayan pasado desgracias, siempre nos hemos recuperado. Nuestras inversiones puede que sufran ante acontecimientos externos pero si tenemos la mentalidad de constancia y largo plazo, los estudios han demostrado que las ganancias pueden ser realmente espectaculares. 

Hay que distinguir entre perder dinero a ver que el valor de mi dinero haya bajado. La pérdida de dinero normalmente suele ocurrir cuando se vende en el momento que no toca. Las inversiones pueden fluctuar en mayor o menor medida y por este motivo es TAN importante adaptarme a tu perfil de riesgo para que la solución ofrecida sea perfecta para ti y entiendas cómo funciona y qué podría pasar en el peor de los casos. De todas maneras, hay muchas opciones de inversión, quizás te pueda encajar una inversión garantizada en este caso.